California Coast Credit Union propose un CD avec un APY de 9,50 % – le taux de CD le plus élevé disponible

California Coast Credit Union, une coopérative de crédit locale des comtés de San Diego et de Riverside, propose actuellement un certificat de célébration de 5 mois avec un APY de 9,50 %, ou un rendement annuel. Ce taux d’intérêt est de plusieurs points de pourcentage supérieur à tous les autres meilleurs taux d’intérêt sur CD pour les institutions financières du pays, qui se situent actuellement entre 5,00 % APY et 5,50 % APY.

Cependant, vous devez répondre à des exigences et restrictions assez strictes pour bénéficier de ce tarif.

Comment obtenir 9,50 % d’APY sur un CD de la California Coast Credit Union

California Coast Credit Union est une coopérative de crédit, ce qui signifie que vous devez être admissible à l’adhésion avant de pouvoir ouvrir un compte auprès d’elle. Puisqu’il s’agit d’une coopérative de crédit locale, les conditions d’éligibilité de la California Coast Credit Union sont limitées : vous devez vivre ou travailler dans les comtés de San Diego ou de Riverside pour y adhérer.

Pour ouvrir le certificat, vous devez utiliser de nouveaux fonds ou des fonds non stockés auparavant dans la California Coast Credit Union. Vous devez déposer entre 500 € et 3 000 € sur le compte ; la coopérative de crédit ne vous permettra pas de déposer plus ou moins que cela sur le compte. De plus, vous ne devez pas avoir préalablement ouvert un certificat de célébration, car la coopérative de crédit n’autorise qu’un seul certificat de célébration par numéro de sécurité sociale.

Enfin, pour gagner l’APY de 9,50 %, vous devez répondre à l’une des options suivantes :

• Avoir un compte courant actif auprès de la California Coast Credit Union avec les relevés électroniques activés (dans ce cas, « actif » signifie que le compte a au moins une transaction par mois, que cette transaction provienne d’un dépôt direct, d’un chèque, de transactions au guichet automatique ou d’une utilisation de carte de débit, paiement de factures ou autres méthodes)
• Obtenez un nouveau compte du marché monétaire avec un solde minimum de 5 000 $
• Obtenez un nouveau certificat régulier avec un solde minimum de 5 000 $
• Obtenez un nouveau certificat IRA avec un solde minimum de 5 000 $
• Assurez-vous d’avoir un nouveau prêt à la consommation financé qui n’est pas un prêt adossé à des capitaux propres, un prêt adossé à des certificats ou une carte de crédit.

Tant que vous en possédez un dans les 30 premiers jours suivant l’ouverture du compte, vous gagnerez l’APY de 9,50 %. Sinon, vous gagnerez 0,10 % APY pour le reste de la durée. Vous devez également garder le compte de certificat ouvert pendant toute la durée de cinq mois pour gagner l’APY élevé. Vous ne pouvez pas ajouter d’argent supplémentaire ou retirer de l’argent du certificat avant l’expiration de la durée.

Autres banques avec des taux élevés

Bien que vous ne puissiez pas gagner des intérêts allant jusqu’à 9,50 % APY dans ces banques et coopératives de crédit, elles restent parmi les meilleures banques et coopératives de crédit pour obtenir un taux d’intérêt élevé sur les comptes de dépôt. Voici quelques taux compétitifs actuellement offerts sur les comptes de dépôt des institutions financières du pays.

CD et taux d’épargne en vedette disponibles à l’échelle nationale

Tous ces comptes sont assurés par la FDIC ou assurés par la NCUA. Cela signifie que l’argent que vous déposez est en sécurité, jusqu’à 250 000 € par déposant et par type de compte.

9 % de questions fréquemment posées sur les CD APY

La California Coast Credit Union est-elle légitime ?

Oui, la California Coast Credit Union est assurée par la NCUA, votre argent est donc en sécurité jusqu’à 250 000 $ par déposant et par compte.

Quelle coopérative de crédit a actuellement le meilleur taux de CD ?

California Coast Credit Union offre actuellement le meilleur taux de CD de toutes les banques ou coopératives de crédit, avec un APY de 9,50 % sur le certificat de célébration.

La California Coast Credit Union est-elle assurée par la FDIC ?

Non, la California Coast Credit Union n’est pas assurée par la FDIC car ce n’est pas une banque. Au lieu de cela, il s’agit d’une assurance NCUA, qui est comme l’assurance FDIC, mais pour les coopératives de crédit. Ils assurent tous deux votre argent pour 250 000 $ par déposant et par catégorie de propriété de compte.

Pourquoi les coopératives de crédit paient-elles des taux de CD plus élevés ?

Les coopératives de crédit ont tendance à payer des taux de CD plus élevés car, au lieu de se concentrer sur la réalisation de bénéfices, les coopératives de crédit redistribuent leurs bénéfices aux membres par des méthodes telles que des taux de CD plus élevés, des taux de prêt plus bas et d’autres avantages.

Kit Pulliam (elle/eux) est rédactrice en chef de Personal Finance Insider chez Business Insider, spécialisée dans le secteur bancaire. Kit a rejoint Business Insider en janvier 2024. Ils couvrent les notations bancaires, les taux d’épargne et bien plus encore. Kit est un ancien élève de l’Université Vanderbilt, où ils ont étudié l’anglais et la psychologie. Kit a auparavant travaillé comme spécialiste éditorial chez Tax Analysts. Ils sont situés dans la zone DC. Vous pouvez leur envoyer un e-mail à kpulliam@businessinsider.com.« />

Kit Pulliam

Assistante éditoriale de Personal Finance Insider